25 банков ЕС не прошли стресс-тесты, то есть проверку на готовность к резкому ухудшению экономической ситуации. Каждый пятый банк может не справиться с падением экономики Евросоюза на 7%. Под угрозой банковская система Италии. Банки уже начали увеличивать свой капитал. Биржи восприняли новость положительно — чтобы избежать проблем, ЕЦБ продолжит накачивать рынок ликвидностью, рассчитывают участники торгов.
Практически у каждого пятого банка еврозоны могут начаться проблемы в случае резкого ухудшения экономической ситуации, показали долгожданные результаты стресс-тестовЕвропейского центрального банка. При неблагоприятном сценарии – падении экономики ЕС на 7% и росте безработицы до 13%, 25 из 130, принявших участие в исследовании крупнейших банков еврозоны, не хватит порядка €25 млрд, чтобы поддерживать нужный уровень достаточности капитала.
Впрочем, пока ЕЦБ подсчитывал результаты – данные брались на конец 2013 года — 12 из проблемных банков уже покрыли дефицит на €15 млрд. Остальным банкам следует в течение двух недель создать планы докапитализации, распорядился ЕЦБ. Затем у них будет 9 месяцев на реализацию этих планов.
«Это беспрецедентное глубокое исследование состояния крупнейших банков должно повысить уверенность общественности в надежности банковского сектора, — говорит вице-президент ЕЦБ Витор Констанцио. – Что приведет к росту кредитования в Европе и будет способствовать экономическому росту».
Самые большие проблемы – у Италии, Греции и Кипра. На Италию пришлось 9 не прошедших тест банков.
Четыре из них так и не пополнили свои капиталы в 2014 году – им нужно в ближайшее время увеличить их на €3,3 млрд. Наибольшее беспокойство вызывает Banca Monte dei Paschi di Siena, которому предстоит найти €2,1 млрд. Это старейший из действующих банков в мире (основан в 1472 году) и третий по величине активов в Италии. Представители Monte dei Paschi заявили, что уже обратились к инвестбанкам с просьбой помочь выработать стратегию. Как сообщает со ссылкой на закрытые источники The Wall Street Journal, речь может идти о частичной продаже банка конкурентам. «Банку Италии придется многое объяснить», — комментирует старший научный сотрудник исследовательского центра Брейгель в Брюсселе Николас Верон, его слова приводит WSJ. Представители итальянского ЦБ уже раскритиковали стресс-тест, пишет Financial Times, назвав его параметры чрезмерно негативными.
По три проблемных банка нашлись в Греции и на Кипре. По два – в Бельгии и Словении. По одному - во Франции, Германии, Австрии, Ирландии, Испании и Португалии.
4 ноября ЕЦБ примет на себя функции регулятора банковского союза, создающегося в ЕС.
В 2012 году лидеры стран ЕС предложили организовать банковский союз, наделив ЕЦБ функциями единого надзорного органа. Под его контроль планируется отдать 150-200 крупнейших организаций еврозоны (на 150 банков приходится около 80% активов). Ожидается, что полностью новый союз оформится в 2016-2018 году, но 130 банков переходят под надзор ЕЦБ уже 4 ноября. Масштабное исследование проводилось, в том числе, в связи с этим событием. Теперь у ЕЦБ есть данные для управления банками еврозоны.
Рынок счел итоги стресс-тестов хорошей новостью. Азиатские торги в понедельник проходят на мажорной ноте. Сводный MSCI Asia Pacific Index прибавляет 0,5%, что лучший показатель за последние пару недель. «Европейские власти выявили новые проблемы и продолжат накачивать рынок ликвидностью», — поясняет старший инвестиционный аналитик Platypus Asset Management в Сиднее Дональд Уилльямсагентству Bloomberg.
Глава исследовательского направления в Pimco Филипп Бодри называет стресс-тесты шагом в правильном направлении, однако «предпочел бы, чтобы они были немного жестче и потребовали бы большего увеличения капитала».
«Разговоры о том, насколько велики дыры в балансах европейских банков, окончены, — констатирует основатель хедж-фонда Algebris Давид Серра (цитата по FT). – До сегодняшнего дня банки не знали в точности, достаточно ли у них средств для кредитования. Теперь ситуация изменилась». Он обращает внимание на то, что даже при снижении экономики еврозоны на 5%, у банков будет достаточно капитала. «Это очень хорошие новости для сектора», — говорит эксперт.
Комментариев нет:
Отправить комментарий